Melhor Taxa de Juros para Emprestimo Consignado: Veja Opções!

Primeiramente, conhecer qual a melhor taxa de juros para emprestimo consignado perante alguns bancos que oferecem esse serviço e todas as suas vantagens são pontos de muita importância nos dias de hoje.

Até porque a escolha da melhor taxa de juros para emprestimo consignado dependerá exclusivamente dos bancos que disponibilizam essas funções com vantagens especiais para cada cliente.

Pensando por esse lado, então, fique até o final desse artigo e saiba mais sobre a melhor taxa de juros para emprestimo consignado e as vantagens que cada um deles oferecem aos seus clientes. Boa leitura!

Qual a melhor taxa de juros para emprestimo consignado dos bancos?

Antes de qualquer coisa, ter conhecimento de qual a melhor taxa de juros para emprestimo consignado é algo que vale a pena se busca por opções de bancos ideais no mercado e com vantagens exclusivas para esse publico.

Sendo assim, a seguir, separamos alguns bancos para que escolha qual a melhor taxa de juros para emprestimo consignado e entenda serviços e vantagens que cada um dos modelos oferecem aos clientes, como por exemplo:

1 – Crédito pelo Banco do Brasil

Em primeiro lugar dessa lista de bancos que oferecem a melhor taxa de juros para emprestimo consignado nos dias de hoje temos nada mais que o Banco do Brasil com ofertas especiais para esse grupo de pessoas.

No caso, o Banco do Brasil, assim como outras financeiras do mercado, disponibiliza linhas de crédito para consignados com o objetivo que use o dinheiro quando e como quiser da melhor maneira possível.  

Além disso, essa categoria de crédito, além de ter uma das menores tarifas de juros do mercado, por conta do seu baixo risco de não ter pagamento, pelo BB você ainda pede de maneira completamentedigital. Isso mesmo, sem necessidade de sair do conforto de sua casa. 

 2 – BX Blue – Melhor taxa de juros para emprestimo consignado

Por outro lado, mais um dos modelos de melhor taxa de juros para emprestimo consignado dos bancos e financeiras do mercado, temos a disposição o BC Blue. O qual, esse empréstimo consignado é um tipo de crédito descontado direto na folha de pagamento do cliente com grandes vantagens que vale a pena conhecer.

Isso sem conta que esse processo diminui consideravelmente a tendência de endividamento e reduz a taxa de juros do crédito. Através desse empréstimo consignado a empresa atende a alguns públicos específicos que compensa investir, como:

• Todos os aposentados e quem recebe pensão do INSS;
• Servidores públicos, municipais e até mesmo federais;
• Beneficiários do BPC/Loas;
• Enfim, militares das forças armadas.

 3 – Crédito Banco Itaú

Logo depois de conhecer um pouco mais sobre a importância de um crédito para consignado, obviamente que o banco Itaú não ficaria fora dessa listagem. Completamente acessível para quem tem renda fixa, o Itaú Consignado pedido facilmente por aposentados e pensionistas do INSS. Sabe o melhor disso? Tudo online através do app ou pelo site oficial do banco (https://www.itau.com.br/). 

Aliás, existe a necessidade que tenha uma margem consignável já disponível para novo crédito ou contratos de qualidade para refinanciamento ou portabilidade desses valores em questão. No entanto, para conquistar o crédito não existe a necessidade de ser correntista da financeira com antecedência como outros bancos.

Contudo, nesse crédito consignado, além de ter uma baixa taxa de juros, você faz toda a contratação de forma online com a segurança que merece. Sem contar que o limite liberado está ligado diretamente a renda líquida de todos os meses.  Já as parcelas ficarão sempre dentro do limite da margem que o Banco Central oferece nesse segmento consignável em especial.

4 – Banco BMG – Melhor taxa de juros para emprestimo consignado

Bem diferente do que muitas pessoas acham não são apenas os Cartões de Crédito BMG que ganham os olhares dos clientes da financeira nos últimos tempos. Tendo a sua disposição empréstimos de alta qualidade e praticidade que compensa investir.

Esse modelo de crédito voltado especialmente para aqueles que são aposentados, recebem pensões do INSS e servidores públicos. E também, como já é de costume nessa categoria de crédito, todas as parcelas descontadas na hora da folha de pagamento do cliente. Deixando todo o processo mais simples e fácil para ambos os lados.

Segundo a busca pela melhor taxa de juros para emprestimo consignado, no banco BMG os valores são de 2,14% ao mês e 29,38% todos os anos. Vale a pena se atentar a esses detalhes antes de pedir qualquer crédito como esse nos bancos no geral.

5 – Crédito Consignável no banco Santander

Para encerrar essa listagem em busca da melhor taxa de juros para emprestimo consignado, o banco Santander é um dos queridinhos desse público por diferentes motivos e vantagens.

Nos dias de hoje em dia existem várias opções no mercado de empréstimos para aposentados e até mesmo alguns negativados que se encaixa nos requisitos. Assim, o Banco Santandertem duas linhas de créditoimportantes desse segmento.

Ambas as alternativas, por mais que sejam correntes, têm em comum algumas condições especificas que compensa conhecer para escolher a opção ideal para você! Lembrando sempre que o objetivo é trazer praticidade e qualidade financeira a todos os clientes que optarem por esse crédito no dia a dia.

O que é e como funciona um empréstimo consignado?

Logo depois de ter acesso a alguns bancos e detalhes de qual a melhor taxa de juros para emprestimo consignado entre eles é bom que se atente ao fato de aprender de uma vez por todas o que é esse crédito na prática.

De uma maneira bem resumida, quando se pede um empréstimo consignado, você pede o crédito com tarifas menores. E ao invés de todos os meses você paga a parcela em formato de boleto ou outra maneira. O valor descontado na hora do seu salário ou de suas vantagens.

Sendo assim, pelo fato do pagamento das parcelas ser mais garantido. O risco de se endividar é menor e assim o banco tem mais segurança de disponibilizar maiores mais altos, tarifas baixas e parcelas mais flexíveis.

Compensa analisar com calma e atenção esses empréstimos diferenciados para que peça o melhor em tudo, não apenas em tarifas. Isso inclui serviços e vantagens no geral.

Melhor taxa de juros para emprestimo consignado: Principais Tipos

De acordo com o que mencionamos antes, para compreender de uma vez por todas qual a melhor taxa de juros para emprestimo consignado e como funciona cada opção desse crédito, separamos algumas informações preciosas. Informações essas que tem ligação direta com entender quais os tipos de créditos consignados que tem no mercado nos dias de hoje, como por exemplo:

1 – Empréstimo consignado disponível em todos os bancos

Em resumo, nessa categoria como já mencionamos antes, é aquele tipo de crédito que tem o empréstimo aprovado na hora recebe do banco o valor que pedir por meio da margem consignável oferecida. No qual, nos dias de hoje é de 35% do salário de cada cliente, benefício ou pensão que receba do INSS.

Além disso, nessa situação existe a taxa de juros já pré-fixada. E o tempo para pagamento também são escolhidos de acordo com cada grupo de clientes ou com a financeira que escolher em si.

2 – Cartões consignados – Melhor taxa de juros para emprestimo consignado

Conforme as informações que mencionamos antes, além de conhecer qual a melhor taxa de juros para emprestimo consignado é bom que analise em uma financeira se possui ou não opções de cartões de crédito para essas pessoas. Pois, isso faz do banco muito mais completo para atender suas necessidades nesse segmento.

Isso sem contar que o modelo de pagamento de sua fatura, seja em valor completo ou parcelado, acontece diretamente na folha de pagamento na hora do mesmo modo que é com os empréstimos.

É bom se atentar também ao limite que o banco te oferece. Já que ele é calculado com a renda mensal apresentada e de onde o desconto em folha acontecerá. Por isso que é importante que analise com calma suas opções para ver se no seu caso, esses serviços funcionam ou não.

3 – Empréstimos consignados Auxílio Brasil

Por outro lado, além das alternativas que mencionamos acima, no ano de 2022 o Governo Federal liberou o crédito consignado do Auxílio Brasil para quem tem acesso a esse benefício até o presente momento.

Portanto, se busca mais uma alternativa entre os créditos consignados que o mercado oferece, essa sem dúvidas, é uma opção interessante de se analisar e investir.

Melhor taxa de juros para emprestimo consignado: Como calcular?

Bem antes de pedir alguns dos modelos com a melhor taxa de juros para emprestimo consignado é interessante que aprenda de uma vez por todas como calcular possíveis tarifas cobradas nesse crédito pelos bancos.

No caso, o valor final da conta é muito conhecido como CET. O qual é um dos pontos mais importantes na hora de comparar o desconto de crédito entre as empresas no geral. Sendo assim, para o cálculo do CET, considere os seguintes custos, como:

• IOF (Imposto sobre Operações Financeiras): a princípio, o IOF nada mais é de um imposto cobrado sobre operações financeiras, como linhas de crédito, câmbio de moeda, seguros e muito mais;
• Taxas administrativas da empresa: os valores referentes a taxas administrativas variam de acordo com cada crédito e especificações da financeira que escolher;
• Taxa de juros todos os meses: nesse sentido, a porcentagem de juros todos os meses se define pela financeira aplicada durante todos esses meses do parcelamento da sua conta. Justamente por essa questão, ao pedir um crédito consignado de R$3 mil com juros de 4% a.m., por exemplo, você sempre pagará 4% de R$3 mil até concluir as parcelas.

Maneiras de saber se a taxa de juros do consignado é abusiva

Considerando todos os pontos que mencionamos durante esse artigo sobre a busca pela melhor taxa de juros para emprestimo consignado compensa analisar para que realmente aprenda a melhor maneira de evitar cobranças abusivas. E por isso, a seguir, separamos mais informações de maneiras de descobrir quando essas taxas são abusivas e evitar dores de cabeça, como por exemplo:

1 – Faça pesquisas de tarifas comuns no mercado

Em primeiro lugar, é muito importante que analise todas as taxas de juros que o mercado oferece para o empréstimo consignado no geral. Pois, com essas informações, a chance de escolher um banco que ofereça menos taxas e de maneira acessível aumenta muito.

2 – Consulte diretamente o Banco Central – Melhor taxa de juros para emprestimo consignado

Analise também todas as diretrizes estabelecidas pelo BC do Brasil ou outro órgão regulador que possa informar esses detalhes sobre empréstimos consignados com maestria. Todos eles geralmente oferecem informações sobre as tarifas de juros máximas permitidas para diferentes estilos de crédito do mercado.

3 – Estude todas as condições do contrato

Enfim, preste muita atenção na leitura das cláusulas do contrato de empréstimo consignado dentro do seu banco escolhido. Assim, preste atenção ainda mais aos detalhes sobre a taxa de juros, encargos, tarifas no geral e possíveis custos adicionais. Verifiquem-se completamente todas as condições antes de assinar o contrato para não ter problemas no futuro.

Vantagens e desvantagens desse segmento de crédito

Sendo assim, após tantos detalhes interessantes sobre essas tarifas e a escolha do melhor banco, é interessante que analise também as vantagens e desvantagens desse segmento de crédito, como por exemplo:

Conclusão

Por fim, na busca pela melhor taxa de juros para emprestimo consignado percebemos que tem vários bancos que oferecem esse serviço com vantagens exclusivas em cada uma delas. E o melhor, cada um com tarifas diferenciadas para que a escolha seja mais certeira.

Além disso, é importante que analise também, não só as taxas como os meios de pagamentos que cada opção disponibiliza aos seus clientes. Pois, dependendo do meio de pagamento oferecido e o prazo, é bom que busque alternativas para não se prejudicar no futuro comprometendo tanto sua renda.

Separe um momento do seu dia para que possa analisar essas opções de créditos consignados, tanto como empréstimo como cartões, para definir de uma vez por todas quais as melhores alternativas para você naquele momento. Isso trará mais tranquilidade na hora de pedir o seu.

Então, pensando nisso, analise todas as informações e dicas que mencionamos durante esse artigo, verifique as tarifas para seu perfil financeiro e escolha aquele que suprirá suas necessidades por um todo.