No mundo acelerado das finanças, onde oportunidades e riscos se entrelaçam a cada momento, encontrar as melhores corretoras de investimentos, tornou-se uma busca fundamental para aqueles que desejam otimizar seus ganhos e proteger seu patrimônio.
Independentemente de você estar interessado em ações, títulos, fundos mútuos, criptomoedas ou outros ativos, nessa análise das corretoras para investir fornecerá informações valiosas.
Afinal, a parceria com a empresa certamente não apenas simplifica o processo de investimento, mas também pode potencializar seus retornos e objetivos financeiros.
Nesse ínterim, vamos destacar as características essenciais a serem consideradas ao escolher uma das melhores corretoras de valores, incluindo taxas, diversidade de ativos, vantagens e desvantagens e sua nota de satisfação.
O que são as corretoras de valores?
Em primeiro lugar, as corretoras de investimentos são instituições que atuam como intermediárias entre os investidores e o mercado financeiro. Elas fornecem plataformas e serviços que permitem aos investidores comprar, vender e gerenciar uma variedade de ativos.
Ademais, as corretoras podem oferecer serviços adicionais, como análises de mercado, recomendações de aplicações, educação financeira, gestão de portfólio e acesso a ofertas de IPOs e outras oportunidades de investimento.
É válido ressaltar que as empresas podem variar em termos de tamanho, finalidades de ações financeiras, taxas e comissões, qualidade da plataforma e suporte ao cliente.
Logo, é necessário optar por uma companhia de corretagem que atenda às suas demandas e metas, além de verificar aspectos como segurança, regulamentação no setor antes de abrir uma conta.
8 melhores corretoras de investimentos para estar investindo
Embora haja certo desconhecimento em relação às corretoras, sabemos que selecionar uma entre tantas opções disponíveis no mercado, não é uma tarefa fácil. Isso devido ao fato de que cada uma entrega serviços e itens diferenciados, e dependendo do seu perfil de investidor a escolha definitiva pode fazer muita diferença.
Para isso, listamos as 8 melhores corretoras de investimentos para auxiliá-lo a contratar a empresa ideal para você.
1.Toro Investimentos
De antemão, essa é uma excelente opção para quem está começando a investir, isso porque na Toro Investimentos, o cliente pode realizar aplicações na bolsa de valores, renda fixa, fundos de investimentos, sem ter a necessidade de pagar qualquer taxa pela corretagem.
Essa é uma das melhores corretoras pela variedade de investimentos disponíveis. A Toro também auxilia dando sugestões de ativos que tenham potencial elevado de valorização no mercado.
Em relação às plataformas, há inúmeras alternativas que podem contratar para realizarem suas operações, usufruindo dos melhores recursos como a Home Broker; FlashChart; Flash Trader; Tryd Trader;SmarttBot e entre outros. Além de que, você pode encontrar artigos, conceitos de aplicações, indicações de carteiras e cursos gratuitos para evoluir como investidor, veja alguns deles:
- O jogo da vida;
- Day Trade para iniciantes;
- Desvendando ganhos;
- Primeiros passos para investir, entre outros.
Para abrir uma conta é simples e rápido:
- Primeiro, pressione em “Abra sua conta”;
- Em seguida, tecle em “Cadastrar”;
- Adicione seus dados e anexe os documentos;
- Depois, aguarde pela aprovação.
| VANTAGENS | DESVANTAGENS |
| Aceita conta PJ,PF e menores de idade; Recebe cashbacks em fundos de aplicações; Relatórios e análises em tempo real; Assessoria personalizada pelo Whatsapp; Plataformas intuitivas e com custos acessíveis. | Não autoriza abertura de conta conjunta. |
No site Reclame Aqui, sua nota de satisfação de clientes que contrataram a corretora é de 8,2, sendo classificada como “ótima”.Portanto, com a ajuda da Toro Investimentos e suas funcionalidades, o investidor pode usar todos os meios para melhorar seu desempenho para investir da melhor maneira.
2.Rico (Melhores corretoras de investimentos)
Acima de tudo, a Rico é uma boa escolha para quem quer investir com segurança, de um jeito simplificado. É uma das corretora de valores com taxa zero, isso se vai aplicar seu dinheiro em fundos imobiliários, ações, BDRs, ETFs.
Ademais, durante o leilão da bolsa de valores, a Rico divulga programas que podem amparar os clientes na tomada de decisão. É possível ter acesso a cursos educacionais que abrangem assuntos atrelados a investimentos, e sem pagar taxa de inscrição.
No que concerne às plataformas digitais, a Rico possui uma grande diversidade, para indivíduos que utilizam pesquisa gráfica, estão incluídos: ProTrader, TradeZone, MetaTrader5, TrydPro, e cada uma conta com benefícios únicos. Para ter uma conta na Rico, siga os passos:
- No site da empresa, (https://www.rico.com.vc/) procure pelo botão “Abrir Conta”;
- Após, tecle em “Criar Minha Conta”;
- Insira suas informações pessoais, anexe as documentações e envie;
- Conclua o processo e aguarde pela resposta.
| VANTAGENS | DESVANTAGENS |
| Plataformas com interface instintiva; Blog e aulas sobre finanças; Permite abrir conta para menores de idade e PF; Indicações de investimentos. | Não permite abrir conta conjunta ou PJ; |
Outrossim, é que a corretora Rico também oferta uma conta digital e um cartão de crédito Visa Infinite internacional, que não cobra anuidade e é disponibilizada aos clientes, no valor de R$1.000,00.
A nota no Reclame Aqui é 8,3, porém, a instituição possui um alto número de reclamações, o que não significa que os serviços sejam de má qualidade, já que ganhou o selo RA1000 pelo ótimo atendimento.
Por fim, para investidores que almejam atuar no mercado futuro, a Rico não é uma opção favorável, por isso, esteja verificando outras possibilidades.
3.XP Investimentos
A XP surgiu em 2001, e inicialmente visava ser uma instituição educacional, mas ao decorrer do anos, se tornou uma das melhores corretoras de investimentos do país. Essa empresa possui mais de 3 milhões de investidores, e um dos serviços que ganham destaque é a sua assessoria personalizada.
Além disso, seus produtos de investimentos são bem amplos os clientes podem aplicar em ativos de renda fixa e variável, tesouro direto, fundos de ações e em criptomoedas(Xtage), fora o conteúdo educacional que trata de temas sobre o mercado financeiro e as plataformas dispostas aos traders com custos que cabem no bolso.
Sobretudo, no que diz respeito às taxas, a isenção só é estabelecida em títulos e FII, a corretagem tem um custo operacional de R$2,90 no day trade e R$4,90 no swing trade. Se quer abrir uma conta na XP, siga as orientações:
- No site da XP, vá em “Abra sua conta”;
- Adicione suas informações e envie os anexos dos seus documentos;
- Você receberá uma notificação com a resposta;
- Finalize o procedimento.
| VANTAGENS | DESVANTAGENS |
| Simulador de investimentos; Permite conta para menor de idade, PJ e PF; Oferece seguro de vida e previdência; Sugestões de carteiras; Gestão patrimonial. | Não autoriza conta conjunta; Possui tarifas altas. |
Outro benefício é o cartão de crédito Visa Infinite da empresa, que conta com muitas vantagens como cashback, carteiras virtuais, limite variável, não tem anuidade e é concedido ao investidor ter mais de um cartão. A nota de satisfação dada pelos consumidores é 8,2, sendo considerada como “boa”.
Por último, a XP é uma escolha a ser ponderada, pois o cliente terá acesso às funcionalidades da companhia e um cartão num só lugar, é indicada para perfis com renda alta e clientes com grande aptidão para aplicar.
4.Inter
O banco Inter está no mercado há mais de 20 anos e foi criado com o propósito de deixar a área financeira dos clientes mais simplificada. Os investidores podem contar com uma série de produtos para investir seu dinheiro, como fundos de investimentos, previdência privada, conta poupança, títulos públicos e bolsa de valores.
O Inter oferece muitos cursos educacionais para ajudar os investidores a crescerem no setor de finanças, blogs e artigos informativos, bem como os ativos mais recomendados e home broker. Outros serviços ofertados pela instituição são Inter seguros, Inter bank, Inter cel, Inter shop, Inter empresas e o Inter Invest.
| VANTAGENS | DESVANTAGENS |
| Portfólio variado e completo; Taxas isentas; Permite investir no exterior; Permite conta PJ, PF e global; Fornece cartão com muitos benefícios. | Número de reclamações alto; Não é apropriada para os traders; Plataforma pouco avançada. |
Para ter uma conta digital no banco Inter é preciso ter o app instalado no seu smartphone, em seguida, siga os passos abaixo:
- Clique na tela inicial em “Abrir Conta”;
- Complete com seus dados e anexe os documentos exigidos;
- Envie e espere até que receba uma mensagem de aprovação;
- Depois, é só começar a investir!
Dessa forma, o Inter é o ideal para clientes que não operam em trade e que buscam ter todas as funções de uma agência bancária junto aos investimentos em uma plataforma sortida e totalmente digital.
5.NuInvest
A princípio, essa instituição era conhecida como Easynvest, mas após ser comprada no ano de 2020 pela Nubank, passou a se chamar NuInvest. A plataforma de investimentos está na 5ª posição entre os bancos que possuem mais clientes no Brasil, e graças a plataforma intuitiva, muitas pessoas têm a oportunidade de utilizar seus serviços de corretagem em um só um dispositivo.
Alguns dos produtos de investimentos que a NuInvest entrega são COE, fundos de aplicação, títulos privados e públicos, sendo possível empregar na bolsa de valores, e conforme os ativos, as taxas são isentas, exceto os derivativos.
A corretora do banco digital Nubank é referência nos materiais educativos, não só por ter matérias sobre investimentos e o mercado financial, mas também por dispor de outros recursos como a Investflix, Invest News e Nós, Mulheres Investidoras.
Caso seja um cliente que trabalha com day trade, é liberado três alternativas de ferramentas: a Profit Plus, Profit Pro e Easytrader, ou se tem por preferência aplicar em renda fixa encontrará muitas variedades.
| VANTAGENS | DESVANTAGENS |
| Abertura de contas menores de idade e PF; Simulador de investimentos; Oferta previdência; Recomenda carteiras valorizadas; Conteúdo educacional completo. | Não aceita conta conjunta nem PJ; Investidores sem representantes legais não são aceitos. |
Se não possui uma conta e não é investidor, mas tem interesse em começar, deixaremos os passos para abrir sua conta NuInvest:
- No aplicativo, encontre o botão “QUERO SER NU INVEST”;
- Preencha o cadastro com seus dados;
- Anexe os documentos solicitados e envie;
- Seguidamente, você será notificado se a abertura de conta foi aprovada ou não;
- Se sim, conclua o processo.
Enfim,a NuInvest é melhor corretora para renda fixa pois é a escolha perfeita para pequenos adquirentes que não entendem sobre o mercado financeiro, mas querem ter a chance de aprender.
6.BTG Pactual
Considerado uma das empresas mais tradicionais nacionalmente, o BTG Pactual consagrou-se como o maior banco de aplicações na América Latina. Presente no setor monetário há mais de 40 anos, essa corretora é recomendada para clientes que possuem uma alta renda e que querem usufruir do melhor app para investir.
A variedade dos produtos é imensa, sendo oferecido aos consumidores ações, títulos e fundos de investimentos, COE, entre outros.
Ademais, o BTG fornece um cartão de crédito que tem as seguintes vantagens: cashback, contactless, limite ajustável, aviso viagem, carteira e cartão virtual.
| VANTAGENS | DESVANTAGENS |
| Ferramenta de simulação para investimentos; Interface gráfica; Cursos educativos; Indicações de carteiras em alta; Relatórios em tempo real; Aceita conta conjunta, PJ,PF, menores de idade. | Taxa de corretagem alta para investidores limitados de bolsa; Apps disponíveis separadamente(bolsa, investimentos, banking). |
Para consumidores que têm posses patrimoniais, a instituição oferta o serviço de administração patrimonial. De um modo geral, ela realiza a gestão e condução dos ativos, fazendo as análises, com o auxílio da assessoria especializada, devido a esses critérios, sua nota avaliativa no Reclame Aqui é 8,8.
Ao contrário das outras empresas mencionadas, o BTG autoriza que clientes não residentes abram uma conta digital.
- Na página oficial do BTG, tecle em “ABRA SUA CONTA”;
- Adicione as informações e os documentos, e mande ao destinatário;
- Depois, deve aguardar pela aprovação.
Em suma, a BTG é uma das melhores corretoras de investimentos,pois entrega uma plataforma que opera de modo eficiente e é indicada para pessoas que precisam de uma companhia de valores solidificada e de confiança no mercado atual.
7.Clear
A corretora Clear surgiu em 2012, visando oferecer métodos de negociação modernos com os melhores custos. No ano de 2014, o grupo XP INC., adquiriu a empresa, e é uma das melhores corretoras de investimentos para investidores que realizam trade. Todavia, a Clear oferece apenas títulos públicos e aplicação na bolsa de valores, não sendo disponibilizados fundos de investimento ou renda fixa, como o Tesouro Direto.
Nesse sentido, os traders têm acesso a múltiplas plataformas e cada uma possui mecanismos, benefícios e valores diferenciados:
- FlashChart;
- SmarttBot;
- Tryd Pro;
- Tryd Trader;
- Profit Trader Clear e entre outros.
Um ponto positivo dessa empresa é que não há cobrança de tarifas de corretagem, a menos que utilize a ferramenta de Zeragem Compulsória.
| VANTAGENS | DESVANTAGENS |
| Permitidas contas para menores de idade e PF; Aulas educacionais, podcast e blogs; Programas gráficos; Recomendação de carteiras; Relatórios e análises. | Não oferece produtos de renda fixa privada e fundos de investimentos Conta conjunta e PJ não é aceito; Investidores não residentes não são aprovados. |
Para abrir uma conta na Clear, faça as seguintes etapas:
- No site oficial da Clear, pressione a opção “ABRA SUA CONTA”;
- Preencha com suas informações;
- Escaneie os documentos exigidos e envie para solicitar seu cadastro;
- Após isso, aguarde pela resposta.
Na página do Reclame Aqui, a corretora Clear recebeu nota 8,0, tendo um número de reclamações relativamente baixo, pode-se dizer que a Clear corretora de valores é confiável, pois a instituição preza por um bom atendimento ao cliente.
8.ModalMais
Fundada em 1995, a ModalMais tem como desígnio atender os clientes que procuram um atendimento privado, facilitado e com agilidade ao investir. Por conta de seus preços competitivos, é muito procurada por traders, pois contém planos de corretagem e plataformas de pesquisas técnicas, que incluem:
- Plano Grátis;
- Somos Traders;
- Trader Raiz;
- Plano AAI;
- Plano Corretagem Zero;
- Trader Raiz Tryd Pro.
Dentre os produtos para investimentos, os principais ativos oferecidos por essa corretora são previdência privada, fundos de finanças, bolsa de valores e títulos, tanto públicos quanto privados. Acerca destes, as taxas são isentas de renda fixa e fundos, mas é cobrado um valor de R$1,99 para corretagem em ações, ETFs, BDRs, o mesmo vale para opções de mercado futuro.
| VANTAGENS | DESVANTAGENS |
| Oferece serviços de seguro, câmbio e previdência; Conteúdo de investimentos completo; Permite conta para menores de idade, PF, PJ e conjunta; Assessoria personalizada; Indicação de carteiras. | Para ativos FIIs e mercado futuro, a corretagem é zero; Investidores não residentes não são permitidos. |
Sobretudo, a empresa também oferta calculadora de IR(Imposto de Renda) e funcionalidades de um banco físico, como cartão de crédito/débito, empréstimos e a conta digital ModalMais. O passo a passo para abertura da conta é similar a outras empresas, basta entrar no site e clicar em “ABRIR CONTA”, inserir seus dados pessoais, escanear e anexar os documentos, enviar ao destinatário e aguardar pela aprovação do cadastro.
Sua reputação no Reclame Aqui é considerada “ótima”. Portanto, é uma das melhores corretoras de investimentos por sempre estar aprimorando o atendimento e suprindo todas as exigências de seus potenciais clientes.
Como saber qual é a melhor corretora?
Sobretudo, a escolha da melhor corretora depende de suas necessidades e objetivos como investidor. Existem várias corretoras, cada uma com seus serviços e benefícios, aqui vê algumas dicas que pode seguir para determinar qual a mais apropriada para você.
- Defina suas metas financeiras: Antes de escolher, é importante entender seus objetivos, ou seja, em quais produtos quer investir.
- Avaliação dos custos: As corretoras cobram taxas de manutenção, negociação e outras despesas. Verifique as taxas das transações que vai realizar e compare a outras companhias.
- Variedades: Verifique se a corretora oferece uma ampla opção de produtos, algumas tendem a ter mais opções de ações, enquanto outras podem ter opções de ETFs e fundos mútuos.
- Plataforma de negociação: Certifique-se de que a plataforma seja intuitiva, fácil de usar e forneça as ferramentas de análise e pesquisa que precisa.
- Suporte ao cliente: Verifique se a corretora oferece atendimento por telefone ou e-mail, e se eles respondem de maneira prática às suas dúvidas.
- Recursos de pesquisa: Acesso a pesquisas de mercado, análises de ações e ferramentas de análise técnica podem ser essenciais para tomar decisões.
- Reputação e segurança: Verifique se a instituição possui medidas de segurança para proteger seus dados pessoais e financeiros.
- Facilidade de depósito e retirada: Investigue as opções de depósito e saque, isso inclui transferências bancárias, cartões de crédito, entre outras formas.
- Feedbacks: Obtenha avaliações e opiniões de outros investidores, isso pode lhe dar uma ideia das experiências anteriores.
Salientamos que eleger a melhor corretora pode variar dependendo das suas demandas individuais, desta maneira faça uma pesquisa cuidadosa, compare as alternativas e opte pela que se adapta aos seus propósitos como investidor.
Quais as vantagens e desvantagens das corretoras de valores?
As corretoras desempenham um papel crucial no mercado de aplicações. Porém, como qualquer decisão de investimento, há prós e contras a serem levados em conta. Confira:
Essas são as vantagens:
- Acesso ao mercado: as corretoras oferecem acesso direto ao mercado financeiro, permitindo que os investidores comprem e vendam seus ativos.
- Diversidade de investimentos: geralmente, as corretoras oferecem uma variedade de instrumentos financeiros, ocasionando que os clientes diversifiquem suas carteiras.
- Tecnologia: as corretoras dispõem plataformas online que entregam funções avançadas para auxiliar os clientes nas suas resoluções.
- Custos baixos: algumas empresas ofertam comissões mais baixas quando comparado a outras corretoras, tornando a negociação mais acessível.
- Educação financeira: as companhias de valores fornecem recursos como cursos, webinars e pesquisas de mercado,para ajudar os investidores a melhorar seu entendimento financeiro.
Por outro lado, deve se preocupar com essas desvantagens:
- Impostos: algumas corretoras de investimentos cobram taxas de transação, inatividade, saques e outros serviços, o que pode afetar os ganhos dos investidores.
- Autocontrole: Investir através de corretoras exige disciplina e autocontrole para evitar decisões impulsivas ou emocionais.
- Segurança cibernética: a negociação online pode expor os investidores a ameaças de segurança cibernética, como hackers ou fraudes.
- Suporte limitado: algumas empresas de investimentos podem oferecer suporte inadequado, o que pode ser problemático em caso de dúvidas ou problemas.
Em síntese, a seleção da corretora depende do nível de experiência, dos tipos de investimentos desejados e da importância relativa dos fatores acima, para que ao contratar uma agência de valores, não haja riscos de perder seu dinheiro e tempo.
Conclusão sobre as melhores corretoras de investimentos
Em primeiro lugar, nessa matéria, buscamos explicar as principais particularidades que definem as melhores corretoras de investimentos e como escolher a mais conveniente. Também mostramos que as corretoras completas oferecem suporte e aconselhamento especializado, tornando-as ideais para investidores menos versados ou para indivíduos que preferem uma abordagem mais orientada por profissionais.
Em contrapartida, as corretoras de desconto oferecem aplicativos intuitivos e taxas mais baixas, sendo uma opção válida para investidores autodidatas e capacitados que desejam mais controle sobre suas transações.
Apresentamos as 8 melhores corretoras de investimentos, assim como seus valores, produtos, comodidades, como abrir uma conta e as plataformas de conteúdo educacional. Em seguida, descrevemos os requisitos para instruí-lo antes de se envolver com as melhores corretoras de investimentos, as vantagens e desvantagens de investir em uma firma de valores.Finalmente, independentemente do que decidir, deve lembrar de realizar uma averiguação, comparar as alternativas e buscar uma consultoria, para impulsionar seu sucesso financeiro a longo prazo. Caso queira ingressar no universo das aplicações, é necessário conhecer os melhores investimentos para quem está começando, pois descobrirá quais os ativos financeiros que dão maior rentabilidade e menos prejuízo.
