Melhores Empréstimos para Autônomos: Conheça os Principais!

Primeiramente, ter acesso aos melhores empréstimos para autônomos com poucas taxas e muitas vantagens a sua disposição é um processo bem interessante e que vale a pena manter atenção.

Isso porque, os melhores empréstimos para autônomos sempre serão aqueles que suprem suas necessidades, sejam em poucas taxas cobradas quanto em quantidade de vantagens que compensa investir.

Então, pensando nisso, é extremamente importante que realmente escolha os melhores empréstimos para autônomos de uma maneira mais ampla com opções das mais variadas possíveis que o mercado possui.

Ficou curioso? No decorrer desse artigo mostraremos uma lista completa das alternativas de melhores créditos para autônomos com vantagens e taxas exclusivas que vale a pena investir. Boa leitura e nos acompanhe até o final!

Quais são os melhores empréstimos para autônomos que vale a pena?

Afinal de contas, você tem ideia de quais são os melhores empréstimos para autônomos com grandes vantagens e taxas acessíveis para diferentes necessidades que vale a pena conhecer?

Pois bem, essas dúvidas são mais comuns do que se imagina. E por isso, é importante que analise com calma todas as opções fintech de emprestimo que o mercado oferece e escolha as melhores alternativas sempre.

Sendo assim, a seguir, separamos mais informações dos 10 melhores empréstimos para autônomos para que defina qual se encaixa mais com suas necessidades e aproveite ainda mais suas vantagens, como por exemplo:

1 – Empréstimo pessoal da FinanZero

Em primeiro lugar dessa listagem em busca dos melhores empréstimos para autônomos do mercado com vantagens e taxas acessíveis a todos, temos a disposição a financeira FinanZero que vale a pena conhecer. 

No caso, a  FinanZero nada mais é que um buscador de créditos que tem grandes parcerias com mais de 50 financeiras diferentes que vale a pena investir o quanto antes. Através dessa plataforma existe a possibilidade do cliente comparar as diferentes características de contratação, tarifas e parcelamentos que cada categoria de crédito oferece e escolher a melhor opção para seu tipo de perfil na área financeira.

Pensando nisso, não é atoa que essa empresa entra na lista dos melhores empréstimos para autônomos com vantagens que compensa conhecer e aproveitar de pertinho. Pois, a FinanZero conta com parceiros que são focados em oferecer as melhores e maiores ofertas do mercado para esse público. Além de todo o processo ser completamente online para que o cliente se sinta confortável e seguro em todos os passos.

Mas, na questão das maneiras de pagamento, são completamente variadas, sendo até mesmo possível o pedido do empréstimo pessoal para pessoas que sejam autônomas no carnê ou boleto.

Além disso, essa plataforma em si também disponibiliza várias condições para que faça o empréstimo para quem está com o nome sujo. Ou seja, realmente é uma financeira completa que tem como objetivo atrair o maior número de clientes dos mais diferentes perfis financeiros para ajudar da melhor maneira possível.

2 – Melhores empréstimos para autônomos Caixa Econômica

Por outro lado, é bom que saiba também que a Caixa Econômica Federal está no ranking dessa lista dos maiores créditos para autônomos do mercado com grandes vantagens e pouquíssimas taxas que vale a pena conhecer.

Pensando nisso, a Caixa também disponibiliza alguns modelos de empréstimo para autônomos que vai muito além de cartões de crédito que a empresa tem a disposição para esse público em questão. 

Aliás, é bom que saiba que tem a possibilidade de fazer simulações desse crédito diretamente no site oficial do Caixa (https://www.caixa.gov.br/voce/credito-financiamento/emprestimo/). Nesse caso, a formalização de todo o processo de pedido acontece especialmente presencialmente.

Portanto, isso significa que tem a necessário comparecer em uma das agências que estejam mais próximas de você e caso consiga, vá até aquela que já tenha uma conta aberta. Assim, por ser autônoma, também consegue créditos específicos com a financeira por meio das categorias de Crédito Pessoal, Aporte Auto e até mesmo o conhecido Crédito Real Fácil.

3 – Empresa Bom Pra Crédito

Já no caso de um excelente crédito pessoal para pessoas que sejam autônomas, saiba que o Bom Pra Crédito também é outra alternativa de alta qualidade que compensa investir. Ainda mais porque a plataforma é uma plataforma que tem parceria com mais de 30  financeiras espalhadas por todo o Brasil. 

Então, quando você se cadastra dentro do site, acontece na hora uma análise de crédito que avaliará o seu perfil por completo e mostrará as alternativas que mais se encaixa para cada situação.

Por trabalhar com muitos parceiros a sua disposição, juntamente com os bancos que aceitam pessoas que estão com o nome sujo, muito provável que você encontre uma opção de empréstimo de diferentes vertentes para suprir sua necessidade.

Nessa plataforma, todas as taxas praticadas pela Bom Pra Crédito começam especialmente em 0,75% todos os meses. Porém, é bom que tenha em mente que as tarifas variam de acordo com a categoria de crédito e a estudo do perfil de cada cliente.

4 –  Garantia de casa Pontte – Melhores empréstimos para autônomos e Taxas 

É bom que saiba que no momento que optar pela alternativa de garantia de casa o cliente  acessará um limite de crédito que tem variações entre R$ 30 mil e R$ 3 milhões, tendo como parcelar em até 240 x, de valores a partir de R$ 410,00. Sendo assim, os juros dessa categoria considerados bem pequenos com tarifas a partir de 0,95% mensal + IPCA.

Interessante afirmar que, na Pontte, a casa  terá valor avaliado em mais de R$200 mil. Lembrando que o máximo de dinheiro emprestado será o equivalente a até 60% do valor da casa em si. Só que, o pagamento em questão, acontece em 3 meses depois da assinatura dos papéis, além da possibilidade de ficar um mês a cada ano sem pagar nenhum centavo.

5 – Creditas com garantia de carro

Seguindo a busca pelos melhores e maiores empréstimos para autônomos com taxas baixas e muitas vantagens que vale a pena investir, a Creditas não estaria de fora dessa lista.

De uma maneira resumida, a Creditas é uma das empresas mais completas quando o assunto é oferecer serviços de qualidade e eficiência para clientes de diferentes perfis financeiros e necessidades.

Já no âmbito de reclamações, essa é, sem dúvidas, uma das maiores plataformas que tem um baixo índice de desagrado perante os clientes. Por isso demonstra mais uma vez que vale a pena pedir o seu empréstimo através dela.

Sendo assim, existe a possibilidade de encontrar os melhores empréstimos para autônomos apenas usando a categoria de crédito com garantia que vale a pena investir. Portanto, dando uma oportunidade ao cliente e ao banco de terem um bem como garantia de que existirá pagamento dessas parcelas por completo.

Isso sem contar que o processo de simulação e contratação é completamente online e nem simples de mexer para, justamente, facilitar a vida de todos os envolvidos. 

No momento que escolher pela opção de garantia de carro, o limite de crédito oferecido é de R$5 mil a R$150 mil, com um parcelas em até 60 x e em valores que cabem no seu bolso. Já referente às taxas de juros, elas se iniciam a partir de 1,49% todos os meses. Os carros aceitos são de,no máximo, 15 anos de fabricação. Por isso que em certos momentos, não é uma opção tão acessível para todos os clientes em si.

6 – Provu – Melhores empréstimos para autônomos

De uma maneira bem objetiva, essa empresa disponibiliza crédito com a pedido completamente online e com muita segurança em todo o processo. Permitindo assim, que a simulação aconteça no próprio site, pelo botão “Fazer simulação” disponível a todos.

Isso com contar que também permitido pedir um crédito de até R$ 50 mil, com até 36 x para pagar com parcelas que cabem no seu bolso. Além disso, bem depois da sua aprovação, o valor que pediu estará na sua conta no máximo até o próximo dia útil. Todas as tarifas e juros são personalizadas de acordo com o perfil do cliente, tendo variações que compensa analisar com calma e atenção antes de fechar qualquer negócio.

7 – Simplic

Essa empresa surgiu no ano de 2014 e foi a primeira a oferecer crédito pessoal online no Brasil com alta qualidade e segurança. No caso, é bom lembrar que é um correspondente especial do banco Sorocred e tem como objetivo disponibilizar uma opção de empréstimo online a quem está com o nome sujo ou não teria acesso por meio de outras  financeiras do mercado. O crédito é completamente feito de forma online, rápida e simples. 

O serviço em si é oferecido por meio de tecnologia exclusiva e um sistema de estudo de dados diferenciados. O que faz com que o processo seja bem mais ágil do que o normal. Além disso, a empresa trabalhar dentro das leis da melhor maneira possível, tendo todos os registros e autorizações importantes para prestar o serviço de crédito. 

Sendo assim, a empresa faz parte do Grupo Enova, que também está nos EUA e na Europa. Esse grupo tem mais de 4 milhões de clientes espalhados por todo o mundo e já ofereceu por volta de R$ 45 bilhões em crédito.

8 – NoVerde – Melhores empréstimos para autônomos taxas

A princípio, a Noverde é uma startup criada no ano de 2016 que tem como visão principal a inclusão financeira através de resoluções eficazes e simples, evitando burocracias nessa área. Nessa ocasião, a forma disponibilizada pela empresa. Para se fazer isso é por meio de um crédito de qualidade, 100% online e tendo o cliente no centro da experiência. 

De acordo com a própria empresa, seu desafio nada mais é que buscar ultrapassar a relação ruim que os brasileiros têm com os créditos. Inovando e trazendo soluções para além de categoria de crédito comuns e construindo experiências transparentes e satisfatórias para o cliente.

É bom que saiba que a Noverde disponibiliza diferentes categorias de crédito rápido, de maneira simples que veio para ajudar com oportunidades para quem não consegue esse modelo de crédito. Por falta de acesso a produtos financeiros ou “scores de crédito” limitados, dependendo da ocasião. 

A análise acontece usando dados além do score. Com algumas perguntas bem simples de serem respondidas durante a simulação de crédito que escolher perante a plataforma.

O crédito rápido, muita das vezes, usado para pessoas que precisam nas contas a pagar ou que, por exemplo, teria vontade de limpar seu nome. Ou seja, isso significa que pessoas precisam de uma solução ágil e sem burocracias para problemas fáceis de resolver quando se tem acordos.

 9 – Geru

Em contrapartida, já presente no mercado desde o ano de 2015, a Geru é uma fintech de crédito pessoal pela internet e tem como grande foco a mudança do mercado brasileiro do ramo de financeiro oferecendo as menores tarifas possíveis. Já no ano de 2021, por exemplo, a Geru conquistou a maravilhosa marca de R$6 bilhões em obtenção de crédito. Isso sem falar que também no mesmo ano, aconteceu a fusão da fintech com a Rebel que traz grandes benefícios a todos os clientes.

De acordo com informações da própria Geru, seu principal sonho é disponibilizar a todos os brasileiros a opção de pedir um crédito sem a necessidade de sair de casa, com agilidade, segurança, transparência e taxas bem acessíveis.

Não é por acaso que a Geru está na lista dos melhores empréstimos para autônomos com grandes vantagens e poucas taxas que vale a pena conhecer. Pois, no caso as taxas presente  na Geru são bem pequenos quando comparados com as tarifas dos bancos comuns do mercado. Nesse sentido, todas elas giram em torno de 2% e 8,2%. O qual são personalizadas de acordo com cada perfil financeiro que pedir determinados créditos dentro da plataforma. 

10 – Jeitto – Melhores empréstimos para autônomos

Por último nessa listagem dos maiores e melhores créditos do mercado, temos a disposição a financeira que ganhou destaque no ramo que é o Jeitto. Em resumo, nada mais é que um app de crédito que também trabalha como correspondente da BV Financeira. 

Para ter uma ideia, são 2,7 milhões de clientes cadastrados, mais de 5,2 milhões de operações de crédito feita com maestria. E mais de R$ 566 milhões em créditos oferecidos, de acordo com informações especiais sobre a financeira. 

Seguindo essas informações, o crédito Jeitto usado para pagamento de contas, fazer transferências, recarregamentos, contratar serviços online entre outras opções que vale a pena conhecer.

Além disso, como já mencionamos antes, para pedir o empréstimo Jeitto existe a necessidade de ser cliente do app. A oferta é justamente que, quanto mais o app usado como carteira online. Mas, o perfil da pessoa será conhecido e, depois disso, crescem ainda mais as chances de seu limite de crédito aumentar para diferentes valores.

Como funciona na prática o empréstimo para quem é autônomo?

De uma maneira bem direta, de nada adianta conhecer quais são os melhores empréstimos para autônomos com poucas taxas e muitas vantagens que vale a pena investir se não souber como ele funciona na prática. 

De uma maneira bem simples, o modelo do crédito para quem trabalha por conta própria é uma linha de serviços financeiros usada para impulsionar o crescimento de um negócio específico. Com o dinheiro, o empreendedor consegue um dinheiro para girar seu capital sem a necessidade de se endividar.  E assim, garantir mais uma vez que sua empresa estará ativa no ramo escolhido.

Nesse sentido, para aqueles que têm o interesse em pedir esse modelo de crédito. É extremamente importante que saiba que não existe a comprovação de renda mensal para conseguir esse crédito tão especial.

Justamente por conta do crescimento dia após dia de trabalhadores que trabalham para si mesmo e microempreendedores espalhados por todo o Brasil. E nisso, todas as financeiras que mencionamos e outras buscam sempre novas possibilidades para conceder crédito com a qualidade que merece. Então, muitas dessas financeiras já aceitam comprovantes de movimentações de suas contas dentro do banco nos últimos meses. E um bom histórico como pagador perante outras empresas.

Onde pedir esse tipo de empréstimo?

Se tem uma coisa que compensa analisar em todas as informações que mencionamos nesse artigo é justamente as maneiras de pedir cada um dos tipos de créditos que o mercado tem para oferecer a seus clientes de diferentes segmentos.

É extremamente importante que esqueça completamente a ideia de que apenas os bancos tradicionais disponibilizam o crédito para trabalhadores que sejam autônomos. Já o mercado financeiro do Brasil passou por uma transformação nos últimos anos e a oferta de crédito ganhou ainda mais destaque que compensa conhecer. 

Aliás, muito além desses bancos, nos dias de hoje as fintechs disponibilizam empréstimos dos mais variados modelos. Para atrair ainda mais seus clientes e parcerias no ramo. O objetivo principal dessas empresas é tirar completamente as burocracias de acesso ao crédito pela internet. Já que todo o processo acontece especialmente por esse método.

Dicas de como contratar da melhor maneira possível

Em contrapartida, bem antes de pedir algum dos modelos de empréstimo, é extremamente importante que analise diferentes bancos e financeiras. Para que realmente escolha aquela que supra suas necessidades e tenha taxas baratas.

Logo depois de definir quais são as financeiras que se encaixa melhor com você em determinado momento. É importante que organize todas as informações sobre suas rendas para comprovar o que recebe mensalmente. 

Dentro das plataformas para pedir o empréstimo para quem trabalha por conta própria pela internet. Todo o processo realmente é digital para deixar tudo ainda mais fácil para os clientes no geral. 

Entretanto, quando a opção for um banco comum, existe a necessidade de juntar antes toda a documentação. E ir até uma agência para pedir com segurança o crédito que tanto busca. Nesse momento, separamos algumas dicas dos pontos que essas financeiras exigem de seus clientes para aprovação rápida, como por exemplo: 

1 – Análise de crédito do cliente

Primeiramente, um dos pontos presente durante o processo de aprovação ou não de qualquer serviço financeiro é a questão da análise de crédito de cada cliente em diferentes vertentes.

E por isso, colocar todas as suas contas em dia ou investimentos específicos em um projetos pessoais são bem mais fáceis. Se existir um planejamento financeiramente antes de pedir qualquer serviço do ramo. Sendo assim, para isso acontecer, o processo de análise de crédito entra como uma ferramenta muito necessária. Isso para a aprovação do crédito ao cliente em si. 

Através de todos esses passos, a financeira escolhida faz um processo de estudo completo. por conta da capacidade de pagamento do valor decidido pelo cliente, pendências jurídicas e muito mais. Tudo isso interfere e muito na aprovação do empréstimo, e por isso é bom ficar sempre atento a esses pontos.

Já na questão de empreendedores autônomos a analise é semelhante, mudando que o foco será não apenas a pessoa em si, mas toda a empresa. E isso inclui analise de CNPJ e muito mais!

2 – Comprovar renda por mês – Melhores empréstimos para autônomos 

Além disso, outra dica para aprovação rápida é que para trabalhadores que sejam autonomos, existe a necessidade de separar os extratos de suas contas nos bancos com o histórico de rendimentos de ao menos 6 meses anteriores. 

Seguindo esses pontos, todas as outras documentações que são úteis ter em mãos no momento pedir o seu crédito são comprovantes de Imposto de Renda. Isso juntamente com notas fiscais de serviços que prestados nos últimos tempos. 

Categorias de crédito para quem é autônomo

Inicialmente, todos os modelos de crédito que mencionamos na listagem no começo desse artigo é mostrando os bancos e financeiras que oferecem esse tipo de serviço e que vale a pena investir. 

Porém, agora, separamos mais detalhes de quais são as categorias que o mercado financeiro oferece. Especialmente para suprir as necessidades daqueles que trabalha para si mesmo, como por exemplo:

1 – Microcrédito

A princípio, como o nome mesmo já sugere, nada mais é que um crédito com juros bem pequenos. Com o destino oficial e principal para empreendedores formais e informais do mercado nos dias de hoje. Nessa modalidade em especial, as taxas de juros médias são de 4% todos os meses. 

Além disso, é muito importante lembrar que está categoria de crédito é oferecida exclusivamente para investimento no próprio empreendimento. E justamente por isso se encaixa perfeitamente na lista dos melhores empréstimos para autônomos com bancos que tem como objetivo ajudar esse público em diferentes maneiras.

2 – Empréstimo pessoal no geral

Conforme mencionado em outros momentos desse artigo, essa categoria nada mais é que uma das opções que não possuem tantas burocracias no que se refere a pedir o seu em diferentes bancos. Porém, tem as mais altas taxas de juros do mercado até o presente momento. 

Sendo assim, para pedir esse modelo de empréstimo específico. O empreendedor comprovará seus rendimentos para o banco que escolher através de extratos bancários dos últimos meses. E o dinheiro usado como bem entender, depois da aprovação. 

3 – Penhor

Para concluir essas informações, esse modelo de crédito para autônomo não exige comprovação de renda, nem estudo completo de crédito. Geralmente, o cliente coloca um bem em especial, sendo muitas vezes jóias, como garantia de pagamento do empréstimo. 

E nessa ocasião, em troca, receberá por volta de até 85% do valor do bem emprestado. Esse é um modelo pouco usado, mas que compensa conhecer mais de perto.

Conclusão

Por fim, ao conhecer mais de perto todas as opções de melhores empréstimos para autônomos distribuídos em financeiras que oferecem esse serviço com poucas taxas e muitas vantagens, vale a pena investir se tiver oportunidade.

Isso porque, o investimento é justamente para suprir as necessidades empresariais de um negócio de maneira segura e aprovação rápida. Por isso, compensa e muito analisar cada um dos bancos e plataformas que mencionamos e escolher aquela que oferece o serviço perfeito para seus problemas. Lembrando sempre que segurança e agilidade são pontos essenciais de análise. Fique atento a detalhes e aproveite!