O ano de 2023 foi marcado por uma série de casos alarmantes de vazamentos dados pix, abalando a confiança dos usuários e gerando intensas discussões sobre a segurança dessa inovadora forma de transação financeira.
Mesmo que o PIX tenha superado as desconfianças iniciais em relação à sua seguridade, os incidentes de vazamentos dados pix ressuscitaram preocupações relevantes.
Um dos episódios mais notáveis ocorreu no final de agosto de 2023, envolvendo a empresa Phi Pagamentos, que viu os dados de 238 indivíduos vazarem. Essa situação em particular catalisou a urgência de aprimorar ainda mais os protocolos de proteção em torno do aplicativo, impulsionando mudanças significativas que beneficiam a defesa de dados dos usuários.
Nesta matéria, vamos explorar em detalhes os desdobramentos desses vazamentos dados pix(novas regras de segurança) que serão adotadas.
Quando a medida entra em vigor?
Conforme estabelecido pela Resolução BCB nº342, de 26 de setembro de 2023, o procedimento passa a ter validade imediata, uma vez que modifica outras normativas e regulamentações já vigentes.
Acerca sobre a entidade encarregada de comunicar as novas regras segurança para pix, o Banco Central enfatizou a importância de ser o banco ou a instituição que foi o alvo do acontecimento e que mantém o usuário como seu cliente.
“É fundamental salientar que a responsabilidade de comunicação da ocorrência recai sobre a empresa vinculada ao cliente, mesmo que não tenha sido a causadora do evento, pois é ela que dispõe de um canal seguro de comunicação ao consumidor, com um acesso exclusivo por meio de identificação de pessoal, biometria, senha, e entre outros.”, informou o órgão em um comunicado oficial.
A regulamentação visa fortalecer a transparência no sistema financeiro
Primeiramente, a medida adotada pelo Banco Central em circunstâncias de vazamentos dados pix(novas regras segurança) tem como intuito assegurar plena transparência no sistema de débitos e transferências em tempo real.
Embora a divulgação inadequada de informações relacionadas às chaves PIX e outros episódios de segurança no software possa ser algo impactante para os usuários, a perspicuidade dos dados, a visibilidade proporcionada aos clientes e ao mercado, juntamente com a pronta resposta das empresas, podem ser primordiais.
Dessa maneira, busca-se garantir a continuidade eficaz do PIX, promovendo a crescente aceitação dos usuários a plataforma digital e preservar a confiança do público nessa modalidade.
Como serão implementadas as punições?
As penalidades vão para os bancos e a indenização variam de acordo com a gravidade do caso a caso. Sendo assim, é importante analisar bem antes de fazer transferências e passar seus dados.
“Em casos de maior repercussão de novas regras de segurança Pix. As punições podem ser mais rígidas, tendo em vista não somente a violação das normas regulatórias, como também as consequências decorrentes dessa não conformidade.
Para mais, em incidentes envolvendo a segurança ligados às bases pessoais no contexto do PIX, foi integrado um fator de ponderação para o cálculo de multa, considerando a quantia de códigos PIX potencialmente prejudicados”, conforme explicado na nota emitida pelo BC.
Em outras palavras, quanto maior for o vazamento de dados do Pix, mais elevado será o valor da multa para o responsável.
Outras precauções no sistema PIX
Atualmente, a inquietação em relação aos incidentes e fraudes vinculados ao vazamentos dados pix resultou em diversas iniciativas por parte do Banco Central para reduzir os riscos, o que inclui:
- Modificações nos limites de valor para as transações;
- Comprometimento das instituições bancárias quanto às contas fictícias, abertas por criminosos para movimentar fundos ilegais;
- Emissão de mensagens de infração;
- Distribuição de informações dos clientes sob investigação por exercícios fraudulentos com as autoridades e entre outras.
Como notificar os titulares sobre os episódios de segurança
Sobretudo, a Instrução Normativa BCB n°412, datada de 26 de setembro de 2023 , designa as instruções para a comunicação aos titulares em casos de delito de vazamento de dados do Pix. A comunicabilidade deve seguir os seguintes critérios:
- Usar linguagem nítida e direta;
- Ser conduzida individualmente aos titulares dos dados;
- Preferencialmente, ser realizada por meio do canal de relacionamento habitualmente usufruído pelo usuário.
Em concordância ao artigo 5, é necessário inserir informações sobre o acontecimento, o relato dos dados afetados e sua essência, bem como os riscos relativos à situação. Adicionalmente, o Banco Central do Brasil poderá decidir instituir novos elementos a serem inseridos na intercomunicação.
Como evitar que os dados PIX sejam divulgados?
Antes de mais nada, se deseja não ser mais uma estatística de vazamento de dados, deve seguir as regras para fazer pix com segurança e também se atestar a seguração particular e profissional. Além disso, algumas condutas podem ser feitas para mitigar o risco de exposição de suas informações. Confira!
1. Mantenha seu dispositivo seguro
Em primeiro lugar, utilize senhas fortes e biometria, quando disponível, para proteger seu telefone e, mantenha o sistema operacional e aplicativo atualizados para corrigir vulnerabilidades de segurança.
2. Não partilhe informações sensíveis
Acima de tudo, evite compartilhar dados pessoais, como códigos de autenticação ou senhas, com terceiros. Sempre desconfie de mensagens, e-mails ou ligações suspeitas que solicitem referências confidenciais.
3. Use conexões seguras
Antes de tudo, evite realizar operações PIX em redes Wi-Fi públicas, pois podem ser menos resguardadas. Opte por usufruir de redes privadas e protegidas para asseverar a confidencialidade dos dados transmitidos.
4. Configure margens de transferência
Além disso, configure os limites de transação no seu app PIX para driblar operações não permitidas em caso de acesso indevido à sua conta.
5. Monitore suas atividades
Sobretudo, verifique regularmente suas transações para identificar ações suspeitas, e relate imediatamente qualquer transferência não concedida ao seu banco ou instituição financeira.
6. Proteja suas chaves de cadastro (Vazamento de dados Pix)
Mantenha suas chaves PIX em local seguro e não conte para outras pessoas, tal como selecionar senhas e códigos complexos para maior proteção.
7. Esteja ciente de golpes comuns
Esteja em alerta para possíveis phishing, onde criminosos tentam enganá-lo para revelar informações sigilosas.
8. Use a autenticação de dois fatores (Vazamento de dados Pix)
Se viável, ative a autenticação de duas etapas para adicionar uma camada extra de defesa à sua conta bancária.
9. Informe-se sobre as políticas de segurança da empresa
Por último, conheça as políticas de segurança aderidas pela sua agência monetária e siga as recomendações fornecidas.
Conclusão
Nesta matéria, você entendeu sobre os vazamentos dados pix, que aconteceram no ano de 2023.
Também foi possível assimilar que a penalidade para tal ato criminoso é uma multa, onde o valor pode variar, estando sujeito a quantidade de bases que foram vazadas. Posteriormente, mostramos exemplos de alterações que o Banco Central empregou, para que os casos de vazamentos de dados do Pix diminuíssem significativamente.
Por fim, seguindo as dicas que apresentamos, você terá mais tranquilidade ao desfrutar do seu app para fazer suas tarefas do dia-a-dia, como compras e pagamentos e não cairá no golpe de vazamentos dados pix.
E como estamos falando de transferências online, procure conhecer os cartões de crédito mais fáceis de aprovar e escolha a que mais se enquadra ao seu perfil.
