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Banco Safra: Saiba mais sobre a nova Conta Digital

Muito procurada pelos clientes, a nova conta digital Safra tem toda praticidade de realizar transações online! Veja:

banco safra 01
banco safra 01

As contas digitais têm crescido cada vez mais, pois oferecem comodidade e facilidade para as soluções financeiras. Mas você sabia que a conta digital Safra oferece uma séries de vantagens para seu negócio?

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O banco Safra é uma instituição já consolidada no mercado. Recentemente, além das diferentes máquinas de cartão, lançou a conta digital Safra, que fornece os mais variados benefícios.

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Integrada ao aplicativo SafraPay Digital, é possível administrar todo o seu dinheiro, além de fazer transferências, pagamentos e saques.

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Acompanhe o artigo e conheça mais sobre a conta digital do banco Safra.

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O que é a conta digital Safra?

A conta digital Safra é uma das mais recentes soluções financeiras do banco Safra, sendo uma conta 100% digital, com total integração com a máquina de cartão SafraPay.

Ou seja, é uma conta pré-paga direcionada aos recebíveis das vendas realizadas pela máquina SafraPay. Isto quer dizer que a conta é aberta automaticamente ao adquirir uma maquininha do sistema Safra e é exclusiva para este fim.

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A conta digital SafraPay oferece cinco tipos de contas que podem se adequar a vários perfis de empreendedor. 

Como funciona a conta digital Safra?

A conta digital Safra permite maior facilidade na hora de realizar diversos serviços sem precisar sair de casa. Além disso, disponibiliza atendimento por chat 24h por dia, 7 dias por semana.

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Por meio dela, é possível realizar pagamentos e saques com QR Code, descartando a necessidade de estar sempre com seus cartões no bolso. Esta funcionalidade fica disponível após cadastramento dos seus cartões na carteira digital. 

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A conta permite, ainda, transferências e pagamentos simplificados por meio do aplicativo, agilizando o processo e sem precisar enfrentar filas. 

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Vale ainda ressaltar que pelo SafraPay, aplicativo da conta digital Safra, é possível também realizar a gestão de vendas realizadas pelas máquinas vinculadas à conta.

Com o SafraPay dá para acompanhar as vendas e recebíveis por dia ou períodos pré-selecionados. No aplicativo é mostrado ainda um resumo diário, semanal ou mensal.

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Outro benefício interessante é que clientes da conta digital Safra contam com o Cartão de Débito Safra Empresas gratuito, com bandeira Visa. 

Como abrir a conta através do App SafraPay Digital?

Abrir a conta digital Safra pelo App SafraPay é fácil, porém é necessário aderir ao sistema SafraPay por completo. Ou seja, é necessário solicitar uma máquina SafraPay, já que a conta é integrada justamente para permitir melhor gerenciamento de suas vendas.

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Para abrir a conta, siga os passos abaixo:

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  • baixe o App no Play Store (Android) ou na Apple Store (IOS);
  • após instalá-lo e abri-lo, clique em “Abrir conta”;
  • então, selecione “Peça a sua”;
  • escolha um perfil PF ou PJ e informe quanto você pretende vender;
  • as condições serão de acordo com o valor informado anteriormente, então basta escolher a opção que é melhor para você e seguir até concluir.

A conta digital Safra é boa?

É fato que por ser 100% digital, a conta digital Safra já é uma vantagem em comparação às contas tradicionais. 

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Além disso, é inegável a facilidade com que é possível abri-la pelo aplicativo e consultar toda a movimentação sem precisar sair de casa. Realizar pagamentos e transferências de forma rápida são recursos que também chamam a atenção. 

Contudo, antes de falarmos sobre as vantagens que a conta digital Safra possui, confira os custos e tarifas sobre os serviços oferecidos.

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Custos e tarifas

Atualmente, as principais tarifas tanto para Pessoa Física quanto para Pessoa Jurídica são:

  • Extrato (redes externas): R$ 4,00.
  • Saques (redes externas): R$ 10,00.
  • Transferências entre contas Safra: R$ 2,00.
  • DOC e TED (online): R$ 5,90.
  • Pagamentos de boletos: R$ 5,00.

No entanto, é importante consultar as opções e recursos de cada conta, pois alguns destes serviços podem estar inclusos na mensalidade. 

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As tarifas para as cinco contas digitais disponíveis pelo SafraPay são:

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    • Conta básica: Grátis.
    • Conta Digital Light: R$ 9,90/mês.
    • Conta Digital 1: R$ 19,90/mês.
    • Conta Digital 2: R$ 39,90/mês.

 

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  • Conta Digital ilimitada: R$ 69,90/mês.

 

Vantagens

O grande diferencial da conta digital Safra é a integração com a máquina SafraPay que, para um empreendedor pode ser um benefício bastante vantajoso.

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Nesse sentido, a PagPop, por exemplo, também possui conta digital vinculada à máquina de cartão. Não possui mensalidade, mas oferece apenas duas opções de máquinas, a “Laranjinha” e a “Poderosinha”. 

A SafraPay oferece quatro modelos de máquinas de cartão, inclusive, com possibilidade de isenção na mensalidade da máquina Bluetooth. Atualmente, há também como benefício a isenção de aluguel por 90 dias. 

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A dica antes de decidir por ingressar em um novo produto financeiro, é comparar as opções no mercado. Atualmente, diversas fintechs e bancos tradicionais oferecem contas digitais, muitas com foco tanto em pessoas física quanto pessoa jurídica.

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Desse modo, portanto, vale a pena analisar quais são suas prioridades: ter uma conta digital comum ou ter uma conta digital voltada para o seu negócio e que possibilite gerenciar suas vendas?

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Saiba que mais sobre contas digitais para o seu negócio e algumas opções disponíveis, clicando aqui. E é claro, separamos também as melhores máquinas de cartão para você. Confira

O Safra Autônomo é uma boa opção?

Um dos bancos mais antigos do país, o Banco Safra, tem olhado cada vez mais para o profissional autônomo no Brasil. De fato, esse mercado está crescendo de forma rápida nos últimos anos e apostar nisso é garantia de sucesso.

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Neste artigo, vamos explicar mais sobre o Safra Autônomo, sanando as principais dúvidas. Se você é autônomo ou microempresário e está querendo entender como funciona este programa do Banco Safra, esse conteúdo é para você.

O Safra Autônomo é uma boa opção?

O Safra Autônomo é uma oportunidade para quem deseja atuar vendendo os produtos da Safrapay — a solução de pagamentos eletrônicos da instituição, ou obter uma renda extra à sua atividade principal. É basicamente um programa de incentivo para ampliar as vendas das maquininhas de cartão da instituição. 

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A iniciativa é focada em microempreendedores individuais (MEI) e é necessário ter a opção de “promotor de vendas independente” como atividade cadastrada. Para participar do Safra Autônomo, basta estar em dia com suas obrigações fiscais e se inscrever com seu CNPJ pelo site do Banco Safra, na opção “Quero ser autônomo”. 

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O programa recompensa o autônomo a partir de indicações de empresas ou de pessoas físicas que façam a aquisição da maquininha Safrapay. Os prêmios podem ir de R$ 200,00 a R$ 1.500,00, dependendo do volume de vendas feitas com a maquininha dentro de um período pré-determinado, geralmente nos primeiros 40 dias a partir da efetivação.

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O pagamento das premiações do Safra Autônomo é realizado pelo próprio Banco Safra. Para isso, o autônomo tem que abrir uma conta digital na instituição, isenta de taxas de abertura e de manutenção. 

Todo o acompanhamento de vendas, promoções, produtos e premiações podem ser acompanhadas pelo aplicativo Autônomo Safrapay, disponível para Android ou IOS (iPhone).

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Vale a pena ser um Safra Autônomo?

O profissional que atuar junto do Safra Autônomo vai trabalhar com a venda de produtos atrativos e taxas do Safrapay bastante competitivas em comparação aos concorrentes. 

No Safra Autônomo, você pode oferecer uma variedade de maquininhas que melhor se  encaixem no que seu cliente procura. Os produtos Safrapay são oferecidos por meio de comodato, isso significa que o contratante não precisa comprar ou pagar aluguel pelo uso da máquina de cartão. 

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Para que não seja cobrada nenhuma taxa mensal, é preciso apenas atingir um valor mínimo de vendas, diferente para cada modelo:

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  • 1,5 mil/mês para Safrapay sem bobina Bluetooth.
  • 3 mil/mês para Safrapay sem bobina GRPS.
  • 5 mil/mês para Safrapay móvel sem bobina 3G.
  • 7 mil/mês para Safrapay móvel com bobina 3G.

Vale destacar que as maquininhas aceitam um leque amplo de bandeiras de cartões.

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O que é o Banco Safra?

conta digital Safra
Conta Digital Safra

Fundado nos anos de 1950 pelo Jacob Safra, o Safra é dos mais tradicionais bancos do Brasil. O Grupo Safra sempre teve suas operações pautadas na segurança, na gestão de riscos e no conservadorismo. 

Por isso, não possui um grande histórico de aquisições no Brasil e é uma das instituições financeiras que apresentam o menor índice de inadimplência em crédito entre os cinco maiores bancos do país.

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Atualmente, oferece soluções customizadas para empresas e pessoas físicas, que vão desde empréstimos, financiamentos, serviços de cash management, cartões de crédito, comércio exterior, seguros e investimentos, entre outros.

SafraPay é boa mesmo? Conheça as vantagens e adquira sua maquininha do Banco Safra

Maquininhas SafraPay: Vale a pena?

A SafraPay, linha de maquininhas do Banco Safra, foi uma das primeiras a oferecer o aluguel zero nas maquininhas e atualmente pratica a menor taxa de débito do mercado (1,85% em dezembro de 2019). Além disso, a linha atende todos os portes de empresas que faturam até R$ 1 milhão ao ano, com aparelhos adequados à realidade financeira de cada cliente.

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Por isso, a SafraPay é especialmente vantajosa para empresários que já conhecem sua média de faturamento mensal — assim, a gratuidade da máquina é garantida. Mas, mesmo os empreendedores iniciantes e microempreendedores podem optar pelo modelo com bluetooth, que é o mais simples da linha e não cobra mensalidade (mesmo se a meta de R$ 1 mil não for atingida). 

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Veja para quem vale a pena cada modelo e por quê:

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  • SafraPay Bluetooth: é a mais leve e simples da linha (a única usada com celular), indicada para microempreendedores, vendedores autônomos e prestadores de serviços que querem começar a aceitar pagamentos com cartão
  • SafraPay Sem Bobina 2G: dispensa celular mas é supercompacta, indicada para pequenos comerciantes, lanchonetes e vendedores/prestadores de serviços autônomos
  • SafraPay Sem Bobina 3G: é a maquininha ideal para estabelecimentos com baixo fluxo de transações, restaurantes e lanchonetes, que garante mais comodidade e mobilidade com o 3G/Wi-Fi e pagamento por aproximação
  • SafraPay Com Bobina 3G: já possui bobina e é indicada para estabelecimentos que precisam de mobilidade e agilidade, como bares, restaurantes, postos de combustíveis e supermercados. Não ocupa a linha telefônica e possui alta disponibilidade, além de tecnologia Contactless/NFC
  • SafraPay Smart: é a maquininha mais robusta e completa da linha, indicada para empresas que faturam acima de R$ 10 mil que já usam sistemas de automação comercial e procuram uma solução inovadora de pagamentos. Conta com sistema Android e permite o uso de apps de gestão e relacionamento com o cliente. 

Prós e contras das maquininhas SafraPay

Agora que você já conhece a linha SafraPay, vamos às vantagens e desvantagens dessas maquininhas. 

Confira na tabela abaixo:

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  • Prós:
  • A maquininha sai de graça se o faturamento for atingido
  • Taxa zero de crédito à vista e parcelado nos primeiros R$ 50 mil em vendas totais/mês
  • Chips com plano de dados incluso (exceto modelo com Bluetooth)
  • App na própria maquininha (exceto modelo Bluetooth)
  • Manutenção, suporte técnico e atendimento 24 horas
  • Pagamento por aproximação nos modelos Sem Bobina 3G, Com Bobina 3G e Smart
  • Conta digital inclusa
  • Contras:
  • Nos meses em que o volume mínimo de vendas não é atingido, é cobrada uma mensalidade proporcional ao modelo
  • Os vouchers só estão disponíveis para pessoa jurídica
  • Após os R$ 50 mil em vendas totais/mês, é cobrada a taxa de 3,02% para crédito a vista e 3,75% para crédito parcelado
  • Taxa de antecipação de 1,80% ao mês no crédito à vista e 2,99% ao mês no crédito parcelado
  • É preciso escolher um pacote de serviços ou pagar por transações avulsas na conta digital (incluindo transferências para outras contas)

Como funciona a SafraPay?

A SafraPay possui cinco aparelhos diferentes voltados para quem fatura até R$ 1 milhão por ano. Desde seu lançamento, em 2017, a marca se destaca por oferecer maquininhas com aluguel zero, desde que o empresário cumpra as metas de faturamento de cada modelo. 

Ou seja, funciona em regime de comodato: a maquininha é emprestada gratuitamente e você deve cumprir os requisitos para mantê-la. Por isso, é uma linha indicada para empresas pequenas e médias que já conhecem seu volume de vendas mensal. 

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Confira as faixas de faturamento para cada aparelho e suas especificidades:

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Maquininha SafraPay Características
Bluetooth
  • Grátis se vender acima de R$ 1 mil por mês 
  • Leve e compacta
  • Uso com celular e app mobile
  • Bateria robusta.
Sem Bobina 2G
  • Grátis se vender acima de R$ 2 mil por mês
  • R$ 8,90 ao mês se não atingir o volume mínimo de vendas 
  • Supercompacta 
  • Não precisa de celular
  • Chip de dados incluso (GPRS)
Sem Bobina 3G
  • Grátis se vender acima de R$ 5 mil por mês
  • R$ 18,90 ao mês se não atingir o volume mínimo de vendas
  • Mais mobilidade e liberdade
  • Não precisa de celular
  • Chip de dados incluso 
  • Pagamento por aproximação.
Com Bobina 3G
  • Grátis se vender acima de R$ 7 mil por mês
  • R$ 28,90 ao mês se não atingir o volume mínimo de vendas
  • Alta performance
  • Não precisa de celular
  • Chip de dados incluso + Wi-Fi
  • Pagamento por aproximação
  • Touchscreen
Smart
  • Grátis se vender acima de R$ 10 mil por mês
  • R$ 38,90 ao mês se não atingir o volume mínimo de vendas
  • Modernidade e eficiência
  • Não precisa de celular
  • Chip de dados incluso + Wi-Fi
  • Pagamento por aproximação
  • Sistema operacional Android
  • Touchscreen.

No caso, você só paga a mensalidade nos meses em que não atingir o volume mínimo de vendas. A SafraPay também garante taxa zero no crédito à vista e parcelado sem antecipação até os primeiros R$ 50 mil em vendas. Além disso, ao adquirir a maquininha, é aberta uma conta de pagamento digital no Banco Safra, onde serão depositados os valores das vendas. 

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Somente o modelo com bluetooth exige o uso do celular e do app mobile para configurar o aparelho. As outras maquininhas já contam com o app em seu próprio sistema. 

Em relação às bandeiras, a linha aceita as principais do mercado:

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  • Débito: Mastercard, Visa, Elo, Sorocred e Cabal
  • Crédito: Mastercard, Visa, Elo, Amex, Hipercard, Sorocred, Cabal, UP, Valemais e Policard
  • Voucher (apenas para pessoa jurídica): Alelo, Cabal, Sodexo, Sorocred, Ticket, VR, Planvale, Valemais e Policard.

Taxas das maquininhas SafraPay na conta digital Safra

Em relação às taxas, a linha SafraPay segue a mesma tabela de tarifas para todas as maquininhas. Como vimos, a promoção atual oferece o aluguel zero para quem cumpre as metas de faturamento, mais a “Campanha Taxa Zero”, que garante taxa zero nas operações de crédito à vista e parcelado até os primeiros R$ 50 mil em vendas totais mensais. 

Logo, essas são as taxas praticadas atualmente (sem prazo de vigência):

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Taxas Até os primeiros R$ 50 mil em vendas totais Após os R$ 50 mil em vendas totais
Débito à vista 1,85% 1,85%
Crédito à vista Zero 3,02%
Crédito parcelado Zero 3,75%
Antecipação do crédito parcelado 4,90% ao mês 4,90% ao mês
Antecipação do crédito à vista 4,50% ao mês 4,50% ao mês

Além disso, no plano sem antecipação de vendas, você paga 1,80% no crédito à vista e 2,99% ao mês no crédito parcelado quando precisar antecipar. 

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E aí, gostou do nosso conteúdo? Agora você conhece mais sobre o banco Safra e todas as formas que poderá investir seu dinheiro e vê-lo render, não é?

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