Financiamento Consignado com as Menores Taxas: 11 Opções

Confira agora as melhores opções de financiamento consignado com as menores taxas. Aqui é onde descobre tudo que os bancos têm oferecido para você.

Nesse momento as taxas de juros estão elevadas no Brasil, mas, quem é aposentado, pensionista ou servidor público consegue acessar um financiamento consignado de baixo custo.

Então se está interessado em conseguir um crédito consignado onde paga uma taxa de juros menor, só continue lendo e confira todas as opções.

O que é um financiamento consignado?

Com certeza você já viu alguma oferta de financiamento, mas, o que diferencia o consignado dos outros tipos? Em primeiro lugar, são as exigências para liberação, no consignado deve comprovar que é aposentado, pensionista ou funcionário público.

Dessa forma, é mais difícil a liberação do dinheiro, mas, tem melhores condições de pagamento, já que ao se enquadrar em uma das categorias mencionadas consegue o financiamento consignado com as menores taxas.

Quais as vantagens do crédito consignado?

Antes de ver os bancos com financiamento consignado, conheça as vantagens que tem ao fazer uso do crédito consignado.

• Paga uma taxa de juros menor: como a chance de não pagar o financiamento é baixa o banco oferece melhores condições de pagamento;
• Não é feita análise de crédito: o banco nem mesmo verifica o seu histórico bancário. Logo, mesmo quem está com nome sujo consegue usufruir de financiamentos consignado;
• Maio prazo de pagamento: os financiamentos podem ser pagos com prazo maior. Por conta disso muitas pessoas buscam o crédito consignado para financiar um imóvel ou casa.

Quando faz um financiamento consignado tem diversos benefícios, mas, qual é o melhor financiamento consignado com baixa taxa? Isso é o explicamos no próximo tópico, continue lendo para conferir.

Melhores opções de financiamento para consignado

Agora verá qual o limite de crédito consignado disponibilizado, taxas cobradas e prazo de pagamento de cada financiamento consignado de baixo custo.

1. Banco do Brasil

Em primeiro lugar, o Banco do Brasil permite que solicite financiamento consignado até R$250.000. Ademais, a primeira parcela do seu financiamento só vence após 180 dias que fechou o contrato.  Todo o processo de solicitação é feito pela internet, não precisando ir até a agência física em nenhum momento.

A princípio, a taxa de juros mensal é a partir de 1,77%, além do custo de CET (junta outras tarifas cobradas no contrato), este não é informado pelo BB, deve ler o contrato para conferir essa informação.

Sobretudo, não precisa dar nenhuma garantia, mas, o pagamento do crédito que pegou é feito direto no seu benefício do INSS, holerite ou contracheque. Aliás, o pagamento pode ser feito em até 120 meses (10 anos) e a liberação é rápida, levando no máximo 3 dias úteis.

2. Banco BMG (Financiamento consignado com as menores taxas)

Através do Banco BMG pode pedir um financiamento consignado com as menores taxas, pagando de 2,14% a 3,36% de juros mensal. Um ponto negativo é o limite do valor que pode pedir no Banco BMG, tendo um teto de R$40.000.

O prazo para pagar o crédito consignado são 96 meses e ainda não estará sujeito a análise de crédito. A empresa não informa o tempo que leva para a liberação do crédito, mas, todo o procedimento é feito no digital, então, não deve levar muito tempo.

Importante ressaltar que deve-se planejar de pedir esse financiamento, já que a cobrança é feita diretamente no seu contracheque. No geral é uma boa opção para todos os beneficiados pelo INSS ou passaram em um concurso público.

3. C6 Bank

O C6 Bank é conhecido por conta das vantagens que oferece em seus programas. Para quem busca bancos para financiamento consignado o C6 Bank é uma excelente alternativa.

Através do crédito consignado C6 consegue pedir um empréstimo de R$ 500 a R$ 80.000, pagando uma taxa de juros de 1,5 a.m até 2,14 a.m. Logo, é um dos bancos com financiamento consignado de baixas taxas.

A condição de pagamento é muito benéfica, pagando a dívida em até 84 parcelas. Lembrando que o desconto é automático sobre sua remuneração. Não precisa se preocupar com a análise de crédito, mas deve apresentar algum documento que comprove ser aposentado ou servidor público.

4. Banco Pan (Bancos com financiamento consignado)

O Banco Pan tem algumas possibilidades de financiamento online urgente que podem te beneficiar, principalmente se pensa em fazer uso do financiamento consignado para compra de um carro ou troca de veículo. No que diz respeito a essa opção de crédito consignado, as condições disponibilizadas pelo banco são:

• Valor que pode solicitar: até R$ 100.000;
• Taxa de juros cobrada: a partir de 1,20 a.m;
• Tempo para pagamento do financiamento consignado: 12 a 96 meses.

Não podemos deixar de mencionar a agilidade para aprovação do seu financiamento bancário consignado, no Pan em no máximo 5 dias úteis já tem o dinheiro na conta para usar da maneira que desejar.

5. Santander

A princípio, o Banco Santander é um dos melhores bancos para financiamento consignado no Brasil, já que a instituição oferece juros baixos para os clientes, sem falar da variedade de produtos que tem acesso sendo um correntista do banco.

Aliás, um dos requisitos para fazer uso do financiamento consignado Santander é ter conta na instituição. Talvez isso seja um impeditivo para você, por isso este é o principal ponto negativo desta opção de financiamento consignado. Veja os principais pontos sobre as condições imposta pelo banco Santander:

• Valor que pode solicitar; R$ 1.500,00 a R$ 80.000,00;
• Juros mensal: a partir de 1,72%;
• Meses em que pode pagar: até 96x.

Em síntese, essa é uma das melhores opções de financiamento consignado com as menores taxas, mas, se quiser solicitar precisa ir até uma agência Santander com esses documentos: CPF; comprovante de renda; holerite; documento com foto (RG, CNH, entre outros).

6. Bradesco (Bancos com financiamento consignado)

Outra opção de banco para financiamento consignado para quem procura um banco tradicional é o Bradesco, que nessa modalidade oferece crédito de até 70 mil reais.

Contudo, a taxa de juros cobrada é um pouco mais alta, sendo a partir de 2,15% e tendo como teto 3,6% por mês. Por fim, o prazo para fazer o pagamento da despesa é de até 96 meses. A vantagem principal é o tempo até começar a pagar o financiamento, que são 120 dias e não precisa ser um correntista do Bradesco para poder usufruir deste produto.

Em suma, é uma opção interessante que pode te beneficiar, mas, a taxa de juros não é tão baixa quanto outras possibilidades que mencionamos aqui.

7. Meutudo

Quando se pensa em empresas com boas condições para empréstimos e financiamento online uma das melhores opções é o Meutudo, instituição que vem se destacando pela baixa taxa de juros cobrada em seus produtos para quem recebe benefício do INSS. Veja os detalhes abaixo:

• Quantia que pode pegar: até R$ 50.000,00;
• Juros cobrado: a partir de 1,59% ao mês;
• Tempo para pagamento do financiamento: até 84 meses.

Infelizmente esse crédito consignado não é disponível para aposentados por invalidez que tenham mais de 60 anos. Logo, o público que tem acesso é bem limitado e pode ser que não consiga pedir o empréstimo. Acesse o site do MeuTudo para conhecer tudo sobre os serviços oferecidos (https://meutudo.com.br/)

8. BxBlue

A princípio, a BxBlue é onde consegue solicitar mais dinheiro no financiamento consignado, conseguindo comprar uma casa facilmente por ele. Além da taxa de juros ser uma das menores do Brasil. Entenda os detalhes abaixo:

• Valor máximo que pode solicitar: R$ 400.000;
• Taxa de juros mensal: 0,99% a 2,14%;
• Prazo para quitar o financiamento: até 96 meses.

Lembrando que a BxBlue é uma empresa parceira de bancos que têm financiamento consignado, por isso, ela te ajuda a comprar todas as ofertas do mercado, te ajudando a tomar a decisão certa.

9. Bom pra crédito

Em primeiro lugar, a Bom pra crédito funciona da mesma forma que a BxBlue, ou seja, ela te ajuda a negociar com os bancos para ter acesso a melhores condições de crédito consignado.

Sobretudo, a instituição é parceira de mais de 30 bancos com financiamento consignado, logo, terá uma variedade de serviços à sua disposição.

• Valor que pode conseguir: oscila de acordo com sua remuneração, conseguindo valores a partir de R$ 3.000,00;
• Prazo para pagar: 3 a 36 meses;
• Período para liberação do crédito: 2 a 5 dias úteis.
• Taxa de juros: a partir de 0,75 + CET que é 8,70 a.a. inicial.

Sobretudo, a instituição não coloca grandes empréstimos para os clientes obterem o financiamento consignado. Por isso, indicamos que use essa empresa, principalmente se quer receber várias ofertas com agilidade.

10. Sicoob

Em primeiro lugar, a Sicoob é uma empresa que foca no atendimento presencial, logo, precisará ir até uma agência para fechar a negociação. Mesmo sendo um ponto negativo, pode te ajudar a ter todas as suas dúvidas esclarecidas. As condições desse financiamento consignado são:

• Juros mensal: a partir de 1,13% a.m. O CET não foi informado;
• Valor: não divulgado;
• Prazo para pagar: 60 meses;
• Período que deve aguardar para liberação do crédito: 7 dias.

Não é obrigatório ser um correntista da cooperativa, mas pode conseguir solicitar uma quantia maior no crédito consignado sendo um parceiro da instituição, por isso recomendamos que abra sua conta nela.

11. Cetelem (Financiamento consignado com as menores taxas)

Em primeiro lugar, através do crédito consignado disponibilizado Cetelem é possível realizar qualquer projeto que tenha e o melhor, sem precisar pagar uma alta taxa de juros.

O valor que pode conseguir vai de 5 mil a 60 mil reais, podendo pagar a conta em até 84 meses. Desse modo, tem tempo suficiente para conseguir pagar o financiamento consignado com menores taxas, aliás os juros mensais são a partir de 1,27% ao mês.

Só que precisará ir até um centro de atendimento Cetelem com os documentos exigidos para liberação. A empresa te informará dentro de 7 dias úteis se o crédito foi aprovado.

Como descobrir o máximo que posso pedir no financiamento consignado?

No Brasil há um limite para o quanto pode pedir no financiamento ou empréstimo consignado, pois a cobrança é feita diretamente no contracheque, ou seja, quando o benefício do INSS ou seu salário é depositado, automaticamente a cobrança é feita.

Para impedir que fique completamente endividado, a lei determina que apenas 35% da sua remuneração pode ser usada para pagar um financiamento. Veja o exemplo abaixo para ter uma ideia de como descobrir o teto que pode pedir:

Faça o mesmo com o valor de benefício que recebe. Assim, vai saber quanto pode pedir em um dos bancos com financiamento consignado.

Compensa pedir um financiamento consignado?

Bom, se for solicitar um financiamento ou empréstimo que não seja consignado a taxa de juros será mais alta, algo em torno de 3% a 5% por mês, sem falar da taxa do CET.

Além disso, estará sujeito a análise de crédito, o que impede que pessoas negativadas recebam o benefício.

Logo, sempre que puder faça um financiamento consignado, pois pagará uma taxa de juros menor e o prazo para aprovação do crédito é mais rápido e com pouca burocracia.

Conclusão sobre financiamento consignado com as menores taxas

Demonstramos as 11 melhores alternativas para você que está buscando financiamento consignado com as menores taxas, precisa verificar cada uma delas para tomar a decisão sobre qual pedir.

Sobretudo, explicamos todas as vantagens que tem com o crédito consignado, a principal é a taxa de juros reduzida.  Como explicamos, mesmo quem tem nome sujo consegue solicitar o financiamento.

Porém, se não atende aos requisitos dos produtos consignados, não poderá usufruir delas. Se identificou com essa situação? Então conheça outros financiamentos para negativados e encontre uma possibilidade de crédito ideal para você!