Investimentos XP: Descubra se a Corretora Vale a Pena

Se está em busca de maneiras de maximizar seus recursos financeiros, conquistar seus objetivos de investimento e alcançar a liberdade financeira, a Investimentos XP pode ser a opção ideal, afinal, encontrar a instrução adequada faz toda a diferença. Para mais, a corretora XP é distribuída como uma das principais referências no mercado financeiro, proporcionando aos seus investidores de todos os níveis, acesso a uma gama de produtos e serviços que podem moldar seu futuro financeiro de maneira significativa. 

Nessa matéria, abordaremos tópicos relevantes como o que é a XP Investimentos, quais os serviços e produtos oferecidos, como a plataforma XP Educação as vantagens e desvantagens de estar investindo nessa corretora, para que assim possa decidir se essa empresa é a melhor para você. 

Portanto, seja você um investidor iniciante que não sabe os conceitos básicos ou um especialista financeiro à procura de insights avançados, sugerimos que leia até o final, pois explicaremos tudo claramente e simplificada. 

O que é a Investimentos XP?

Primeiramente, essa empresa é uma das maiores corretoras de valores do Brasil, oferecendo uma grande variedade de produtos e serviços relacionados a investimentos financeiros. Fundada em 2001, destacou-se por democratizar o acesso ao mercado de finanças, possibilitando investimentos em vários tipos de ativos.

Ademais, a XP Investimentos oferece uma plataforma online que permite aos investidores comprar, vender e gerenciar aplicações, incluindo renda fixa, ações, fundos de investimento, tesouro direto, câmbio, entre outras. Além de que, também entrega funcionalidades de assessoria financeira, com pessoas especializadas que auxiliam na escolha de investimentos de acordo com suas metas e perfil de risco. 

Outro destaque entre seus serviços é a educação financeira, que concede conteúdos educacionais, cursos e corretores webinars para auxiliar na compreensão dos conceitos e na tomada de decisões.

Em suma, a XP Investimentos é uma corretora de valores que fornece opções variadas de aplicações para investir, assessoria personalizada, educação financial e tecnologia para seus potenciais clientes que almejam participar do setor financeiro.

Quais produtos são ofertados pela XP Investimentos?

Como mencionado no tópico anterior, a XP Investimentos conta com uma diversidade de itens financeiros, dispostos para todos os tipos de investidores. Dentre eles estão inclusos:

• Renda variável: Investimentos em ações, IPOs(Ofertas Públicas Iniciais), fundos de ações, ETFs(Exchange-Traded Funds).
• Renda fixa: Títulos públicos( Tesouro Direto), Títulos privados(CDBs, LCIs, LCAs,debêntures), títulos de crédito privado.
• Fundos de investimento: São produtos que agrupam dinheiro de vários investidores para serem administrados por gestores profissionais, como renda fixa, fundos imobiliários e de ações, entre outros.
• Tesouro direto: Permite a compra de títulos públicos pela internet, sendo uma opção de renda fixa com prazos e rentabilidades divergentes.
• Certificado de Operações Estruturadas(COE): São produtos que misturam elementos de renda fixa e variável. Atrelados a ativos como moedas estrangeiras, ações e índices financeiros.
• Previdência privada: Planos para quem deseja investir visando a aposentadoria, oferece benefícios e opções de aplicações a longo prazo.
• Câmbio: Concede a negociação de moedas de outros países, como euro e dólar, para o cliente diversificar a carteira ou realizar operações especulativas.
• Assessoria financeira: Contribui para orientação e recomendação de investimentos aos clientes.
• Seguros: Oferta coberturas como seguro de vida, seguros de automóveis, seguro residencial, entre outros.
• Home Broker: É uma plataforma digital usada para negociação de ações e outros investimentos.
• Custódia de ativos: Serviços de guarda e tutela de ativos financeiros.
• Conta digital: A XP Investimentos oferece uma conta digital chamada “XP CONTA” que admite a realização de pagamentos, transferências e capitais.

Outrossim, é que a instituição inseriu na sua lista de artigos a possibilidade de investir em criptomoedas, por meio da Xtage. Logo, a corretora de valores XP Investimentos pode ser considerada a mais completa do mercado de finanças, fornecendo às pessoas inúmeras escolhas de bens e conveniências, disponibilizados em uma única plataforma.

Quais são os serviços dispostos ao cliente?

Desde já, saiba que as comodidades da XP corretora de investimento são o principal diferencial, quando comparadas às demais corretoras de investimentos. Por isso, falaremos sobre cada um. 

Cartão de crédito

Além de poder usufruir de todas as funcionalidades, você também pode pedir pelo seu cartão de crédito Infinite, tendo como bandeira Visa. Um dos requisitos para solicitá-lo é que precisa ter investido na empresa, no mínimo R$5.000,00 e mostrar interesse em obter o cartão.

Demais, é isenta de anuidade e ao usá-lo para fazer compras, recebe de cashback 1%, e o dinheiro será investido de forma automática em fundos. Os benefícios que o cartão de crédito XP Infinite proporciona ao cliente: acessar salas VIP de aeroportos, solicitar cartões adicionais e uso internacional.

Simulador de investimentos 

Sobretudo, o simulador de investimentos é uma ferramenta que viabiliza aos clientes que simulem e experimentem diferentes estratégias de aplicações em um espaço virtual, sem investir dinheiro real. Foi projetado com o intuito de fazer os investidores compreenderem como suas decisões podem afetar seus portfólios financeiros ao longo do tempo.

Além disso, o simulador da XP corretora de valores opera fazendo testes de perfil, na qual o investidor descobre quais são os ativos mais indicados e quanto de rendimento vai ter segundo a descrição do cliente.

No simulador, você deve adicionar o montante que quer aplicar, quanto vai obter de rentabilidade e o período que ficará na conta. Então, saberá de imediato o custo de imposto que terá que pagar, o lucro do dinheiro que investiu, além de outros dados importantes. 

Plataformas XP educação

Para pessoas que querem atuar no mercado de investimentos como profissional, precisa de um meio que atenda suas demandas. E nesse quesito, a XP educação não deixa a desejar, já que conta com uma variação de plataformas para traders fazerem suas operações. Abaixo, confira a lista de programas digitais:

• Home Broker;
• Fast Trade Pro;
• Tryd Trader;
• Flash Trader;
• SmarttBot;
• FlashChart;
• Profit Plus e Pro;
• Profit Trader XP;
• MetaTrader5 e entre outros.

Geralmente, estes sistemas possuem funções e valores divergentes, em outras palavras, cada modalidade é apropriada para um tipo de cliente. Uma dica é que caso esteja começando a aplicar em ativos, sugerimos que use os recursos gratuitos até que necessite das mais desenvolvidas.

Recomendação de carteiras

Acima de tudo, para perfis investidores que aspiram aceder às opiniões de analistas do setor, a corretora de valores XP fornece recomendações de ativos. Assim, pode constatar quais são as melhores carteiras para se estar investindo, como por exemplo, ações, renda fixa, ESG, dividendos, day trade, ETFs, entre outros.

Também pode fazer comparativos baseados na sua tese de aplicações com a de outros profissionais analistas e utilizar os relatórios feitos como sua fonte de conhecimento e estudo.

Dessa forma, você terá um parâmetro mais efetivo e o retorno monetário será muito maior com seus ativos.

Materiais educacionais 

Muitos ainda não têm entendimento geral sobre o mercado de valores, porém para mudar esse contexto, a plataforma XP educação oferece conteúdos que tem como abordagem fazer com que aprendam sobre ativos.

À vista disso, ao entrar no site da Expert XP, é possível encontrar não apenas relatórios, artigos, e-books com temas relacionados sobre política, investimentos e economia, mas também a cursos exclusivos e gratuitos para enriquecer sua mente.

Custos Operacionais 

Um ponto positivo da corretora XP é que ela não cobra taxas de manutenção e abertura da conta, além de que não é exigido pagar tarifa de custódia em renda fixa e ativos de bolsa.

Demais, a taxa de corretagem é isenta em produtos de COE, fundos mobiliários e investimento e renda fixa. Contudo, em BDRs e ações, o custo será somente R$2,90 em swing trade e no day trade, o valor é de R$4,90. No caso dos derivativos, o preço da corretagem decorre do tipo e volume financial do ativo.

É válido mencionar que recentemente a Investimentos XP instaurou a tarifa consolidada, um custo que sobe ainda mais o preço da corretagem. Definitivamente, pode-se notar que apesar da instituição cobrar por algumas taxas, ela entrega produtos e facilidades que outras corretoras não oferecem.

O que é a conta XP digital?

Primordialmente, este é um dos produtos oferecidos pela Investimentos XP, que proporciona a transferência de saldo para aplicações e depósitos para operações diárias. Com essa conta, os investidores podem debitar dívidas, fazer transações via PIX, DOC ou TED gratuitas, realizar a portabilidade de renda salarial e agregar débitos.

Além disso, não cobra taxa para abertura e manutenção da sua XP Conta, o que facilita ao gerenciar as finanças no próprio aplicativo. Mas, se for fazer operações de saque, o custo será de R$5,00, sendo que você tem direito a 4 saques de graça.

No que diz respeito ao seu rendimento, ele pode variar dependendo dos planos:

• CDB 130%: Nessa opção, o investidor pode optar por lucratividades em um prazo curto com a seguridade de proteção do Fundo Garantidor de Crédito, o FGC.
• CDB 200%: Esse oferece um rendimento maior, sendo uma alternativa interessante para quem está atrás de um retorno expressivo em médio prazo, mas com tarifas elevadas.

Como resultado, a XP CONTA  é confiável, pois faz parte de uma empresa que opera a anos e é reconhecida como uma das melhores corretoras para investir. Por meio da conta digital, o cliente correntista pode pagar suas despesas, administrar recebimentos de transações e inserir saldos para investimentos, tudo em um único aplicativo. 

Como faço para abrir uma conta XP digital?

O processo para abrir uma conta digital XP é simples, rápido e sem burocracias, e pode ser feito pelo dispositivo móvel. Siga o passo a passo, e em poucos minutos, já pode começar a aproveitar das conveniências do app:

1. Baixe o aplicativo no seu celular (iOS ou Android);
2. Após isso, basta clicar em “CONTA” na tela inicial;
3. Depois, pressione a tecla “ATIVE GRÁTIS”;
4. Será exibido os termos e condições da conta digital, leia atentamente, e se concordar, tecle “Aceito os termos e condições”;
5. Faça seu cadastro ou realize o reconhecimento da sua biometria digital ou facial;
6. Finalize e aguarde a autorização de abertura da XP Conta. 

Para mais detalhes, esteja verificando no site da XP Investimentos (clique no botão acima) ou entre em contato diretamente com eles, para ter informações atualizadas sobre como abrir uma conta.

Quais as vantagens e desvantagens da Investimentos XP?

Embora seja uma das maiores corretoras de valores e investimentos do Brasil, como qualquer outra empresa financeira, ela tem seus prós e contras. Aqui estão algumas delas:

Vantagens

Variedade de artigos digitais

A corretora XP conta com uma grande variedade de artigos para investimentos, isso permite que os clientes diversifiquem suas carteiras, de acordo com seus propósitos.

Plataformas de aplicações

Oferece softwares de investimentos intuitivos e tecnologicamente avançados, que permitem aos investidores acessar dados sobre seus investimentos, realizar transações e acompanhar o mercado em tempo real.

Educação de finanças

Com o uso da plataforma XP Educação poderá aprender tudo sobre estratégias de investimentos e melhorar seus resultados nas aplicações.

Atendimento ao cliente

É conhecida por oferecer um bom atendimento ao cliente, com canais de suporte acessíveis para responder às dúvidas dos adquirentes. Isso por conta da sua nota avaliativa no Reclame Aqui que é classificada como alta, e seu índice de solução é positivo.

Acesso a pesquisas e análises

Os consumidores têm acesso a análises de mercado, recomendações de ativos e pesquisas de qualidade, o que pode ajudar na decisão definitiva.

Desvantagens

Impostos

A XP corretora cobra taxas pelos seus serviços, o que inclui taxas de corretagem, custódia e outros encargos que impactam na rentabilidade dos investimentos.

Conflito de interesses

Como corretora, a empresa pode ter interesses próprios em indicar certos itens que lhe proporcionem maior lucro ou que possam gerar conflitos entre empresa-investidor.

Desempenho

Os investidores podem perder dinheiro, devido às flutuações de mercado. Isso não é uma desvantagem exclusiva da empresa, mas é essencial que os investidores tenham consciência dos riscos.

Lembre-se de que tais informações podem mudar com base nas exigências individuais do investidor, perfil de risco e finalidades. Antes de investir, é fundamental realizar uma pesquisa completa e considerar todas as opções disponíveis.

Vale a pena Investimentos XP?

Saiba que vale muito a pena investir na XP, pois é a corretora mais completa e com uma grande diversidade de mercadorias virtuais, funções e ferramentas para toda categoria de investidor, seja iniciante ou experiente.

Então, independente dos seus motivos, a empresa de corretagem XP vai complementar suas demandas e assegurar uma experiência satisfatória.

Enfim, se prefere uma instituição que possui auxílio especializado e personalizado, estima por recursos modernos e escolhas mais íntegras e paga por um serviço com excepcionalidade para investimentos, a Investimentos XP é a escolha certa.

Conclusão sobre Investimentos XP

Neste post, mostramos as principais informações sobre a instituição de investimentos XP, que mudou a forma de como as aplicações são feitas.

Também apresentamos seus ativos e serviços disponibilizados pela empresa, e sua diversidade é um benefício, pois o cliente que decidir investir, pode escolher qual é a aplicação que mais vai lhe render retorno financeiro, por meio do simulador de investimentos.

Explicamos sobre a conta digital XP, onde o correntista pode usufruir pagando seus gastos e fazendo transferências, sem precisar pagar qualquer valor e como abrir sua XP CONTA no seu celular.

De um modo geral, a companhia de investimentos XP mantém uma confiança sólida no setor de finanças ao decorrer dos anos, mas a escolha de usar seus serviços ou não,depende do que o investidor precisa. 

Salvo que existem outras sugestões de corretoras em que você pode aplicar seu dinheiro de forma segura, como a Toro Investimentos. Compartilhe com amigos ou familiares que querem investir, mas não entendem sobre o assunto.